בנקאות לחברות אופשור

לא אחת חברה נתקלת בקושי תפעולי בהקמה וניהול לאחר שהתאגדה במקום מסורתי כגון אנגליה, ארה"ב, סינגפור או ישראל, ויש צורך בפתרון אחר וחוקי להשלמת התמונה. במקרה כזה עולה צורך בהקמת חברת אופשור אשר משלמת מיסים ומדווחת כדין על פעילותה. מדינות האופשור הנפוצות ביותר הן: איי מרשל, הבהמה, בליז, איי הבתולה הבריטיים, איי קיימן, איי קוק, קפריסין, סנט קיטס ונוויס, דומיניקה, איי גרנזי, איי מאן, איי ג'רזי, מאוריציוס, פנמה, איי סיישל, סנט לוסיה, סנט וינסנט והגרנדינים ואיי טרקס וקייקוס.

אולם, אליה וקוץ בה. לחברות שרשומות במדינות אופשור יש קושי ממשי בהקמת תשתית בנקאות מסודרת מחמת המוניטין שיצא למדינות אלו. לא כל חברת אופשור תהיה בהכרח בעייתית, כמובן, אך את מערכת הבנקאות המסורתית זה פחות מעניין ומבחינתה "ראית חברת אופשור אחת – ראית את כולן". לכן, מעטים הם הבנקים שמוכנים להסתכן בפתיחת חשבונות לחברות אופשור, והדבר דורש משרד עורכי דין עם מומחיות ספציפית, שיכין ניירת מסודרת ויכתוב חוות דעת מנומקת לאחר היכרות עם הלקוח.